POLÍTICAS E CONTROLES INTERNOS
O estabelecimento de uma estrutura de Controles Internos fortaleceu o compromisso para que a tomada de decisões da empresa seja sempre pautada nos valores e objetivos da instituição, trazendo resultados em linha com o que foi estabelecido pelos acionistas, respeitando a legislação vigente, bem como os padrões éticos.
Tal estrutura foi responsável pela elaboração das principais políticas da companhia e sua disseminação. Foram criados inúmeros monitoramentos para que nenhuma política seja desrespeitada e os riscos sejam gerenciados adequadamente. Além disso, foram estabelecidos Comitês de Crédito, Risco, Ética, Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Auditoria e Continuidade de Negócios, responsáveis pelas principais decisões institucionais.
Auditoria Interna
As atribuições e o escopo de atuação da Auditoria Interna, subordinada a Diretoria, são definidos para que exerça suas funções com liberdade em todas as áreas do conglomerado Prosper. A Auditoria Interna orienta seus trabalhos para a prática de uma auditoria atenta e baseada nos riscos corporativos das instituições. A metodologia utilizada é flexível e adaptada a qualquer atividade e processo operacional e os profissionais das áreas auditadas são envolvidos ativamente no processo de avaliação de riscos e de seus resultados.
O departamento de Auditoria Interna está diretamente envolvido com os Departamentos de Gerenciamento de Riscos, Compliance e Ouvidoria, que compõem a área de Controles Internos. Seus objetivos são:
• Manter um processo adequado e contínuo de avaliação da cultura de controles preventivos e detectivos;
• Produção e divulgação de relatórios de controles e processos relativos às informações da empresa para os investidores;
• Avaliação da eficácia dos controles internos;
• Controle à prevenção de fraudes.
A Auditoria Interna também é responsável pelo:
• Foco no processo;
• Ambiente de controle;
• Agregar valor aos acionistas;
• Parceria no negócio.
Compliance
Compliance origina-se do verbo em inglês to comply, que significa cumprir, executar, satisfazer. Tais conceitos, aliados à necessidade da instituição financeira em manter controles internos adequados, visando mitigar diariamente os eventuais riscos do seu negócio, fez surgir um departamento que verifique constantemente se as operações realizadas estão em conformidade com os normativos oriundos dos órgãos fiscalizadores, bem como os da própria instituição.
Diante disso, o Departamento de Compliance da Prosper vem realizando um trabalho contínuo de avaliação e monitoramento dos riscos e controles, além de oferecer treinamento a todos os novos funcionários e reciclar os demais quanto à prevenção da instituição contra crimes de lavagem de dinheiro, reforçando a cultura de controles internos e ética empresarial.
O Compliance da Prosper tem, ainda, a função de certificar se o Plano de Continuidade de Negócios (PCN) está atualizado, de analisar possíveis novos treinamentos e de trabalhar de forma pró-ativa na concepção de melhorias nas diversas áreas de negócio, zelando pela imagem da instituição, de seus funcionários e clientes.
